KB증권이 업라이즈투자자문과 협업해 ‘든든’ 앱에 IRP 퇴직연금 자문서비스를 오픈했다고 30일 밝혔다.
IRP(개인형 퇴직연금)의 지난해 말 기준 적립금 규모는 국내 퇴직연금 적립금 382조원 중 75조원이다. 2022년 말 대비 적립금 증가율은 31.2%로 DC(18.1%), DB(6.7%)보다 높은 증가율을 기록했다.
이번에 오픈한 서비스는 업라이즈투자자문의 ‘든든’ 앱에서 KB증권의 IRP 계좌 신규 개설 및 기존 IRP 계좌를 통해 이용할 수 있다. 타사의 IRP 계좌를 이전해서도 이용 가능하다. 고객은 ‘든든’ 앱에서 자문계약 체결 후 적합한 포트폴리오를 제공받을 수 있고, 고객의 선택에 따라 매수 주문을 할 수 있다.
IRP 자문 서비스에 사용되는 업라이즈투자자문의 자산배분형 알고리즘은 올해 6월 금융위원회의 로보어드바이저 테스트베드를 최종 통과했다.
KB증권과 업라이즈투자자문은 이번 IRP 자문서비스 외에도 ▲절세혜택이 있는 개인연금 운용서비스 및 글로벌 자산배분 전략을 바탕으로 한 자동투자 서비스 ▲미성년자 대상 자동투자 서비스 ‘든든 주니어’ 서비스 등을 출시했다. 향후에 ISA(개인 종합자산관리계좌), 종합위탁계좌·개인연금 패키지 자문서비스까지 확대해 제공할 예정이다.
아울러 금융투자상품은 자산, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다고 부연했다.
KB증권 하우성 디지털사업총괄본부장은 “업라이즈투자자문 IRP 자문서비스 출시를 통해 KB증권 고객들의 노후를 위한 안정적인 자산관리에 도움이 될 수 있을 것으로 기대한다”며 “앞으로도 핀테크 업체들과 협업해 혁신적이고 차별화된 금융 서비스를 선보일 계획”이라고 말했다.
